Финансовый караульный

Короткий поводок санкционного издевательства 🇬🇧Лондон продлил генеральную лицензию для Lukoil International GmbH до 26 февраля 2027 года. Ранее сроки сдвигались понемногу сперва до 26 февраля этого года, а потом и до 25 августа. Это не столько жест доброй воли, сколько признание реальности: быстро продать зарубежные активы «Лукойла» не получается, а держать их в заморозке — значит создавать юридический хаос. США, в свою очередь, продолжают мурыжить сделку с Carlyle, продлив разрешение на переговоры лишь до 22 августа, но не одобрив саму продажу. В общем, растягивается бюрократический саспенс, в котором «Лукойл» теряет время и деньги, а Запад сохраняет рычаг давления. Мы помним, что нефтяной гигант уже пытался выйти из-под санкций, но OFAC заблокировал сделку. Вашингтон и сейчас не спешит давать зеленый свет на сделку. 🛢Операции с АЗС «Лукойла» за рубежом и болгарскими активами разрешены до 29 октября, а нефтесервисные услуги, связанные с КТК и 🇰🇿«Тенгизшевройлом» под ограничения не попадали. Американские власти не дают добро на сделку с Carlyle, потому что хотят и рыбку съесть и одновременно максимально снизить цену и получить гарантии, что деньги не пойдут в Россию. Продление лицензии — это способ сохранить контроль над процессом, не убивая сделку совсем. «Лукойл» уже потерял время и часть стоимости. Британцы, видя это, продлевают свою лицензию, чтобы не оказаться в стороне и не допустить коллапса европейских «дочек» гиганта. Но по факту все эти разрешения — лишь ширма: пока OFAC не скажет окончательное «да», активы остаются токсичными. Продлевая лицензии, англосаксы — извините за выражение! — оставляют за собой возможность в любой момент ужесточить условия или заморозить активы. Пока «Лукойл» надеется на сделку, он будет вести себя осторожно в тех регионах, где работают его зарубежные структуры. И англо-американские регуляторы используют эти активы как заложника, чтобы влиять на поведение материнской компании. 🇺🇸Если вдруг понадобится надавить на Москву, лицензии отзовут в один день, а активы заморозят окончательно. Финансовый караульный в ТГ | в МАХ

Добро пожаловать в реальный мир 🪙Главные вопросы о блокировках, санкциях и крипте Анонимный автор, профессионал в области цифровых расследований по просьбе @karaulny_accountant в связи с интервью Фрадкова разбирает, почему USDT больше не «тихая гавань» и чего ждать дальше. — Что вообще происходит? Ощущение, что рынок штормит, но никто толком не объясняет. Происходит двойной удар по российскому крипторынку. Снаружи — санкции и блокировки. Внутри — хаотичная попытка законодателей зарегулировать отрасль. Всё это бьёт в первую очередь по ВЭД, который привык опираться на простую и быструю покупку «чистого USDT» для оплаты товаров из-за рубежа. Теперь эта модель не работает. — А почему все говорят о 20-м пакете санкций ЕС? В нем прописан «полный секторальный запрет» на взаимодействие со всем рынком имеющим связь с Россией. Мировые лидеры отрасли аналитики блокчейн транзакций начали действовать еще до официального выхода пакета. Они начали проводить собственные исследования сервисов и одним из тригеров к высокорисковой оценке sanction стал доступ вашего сервиса с российского ip. Смысл такой: работаешь с гражданами России или они могут пользоваться твоим сервисом — получаешь санкционную разметку. Пользователи из России становятся «людьми второго сорта», от которых биржи и сервисы должны избавляться, либо ждать проблем. — Как это работает технически? Кто вообще может заблокировать USDT? Блокирует Tether (эмитент USDT), можно выделить несколько видов блоков 1. Блокирует по заявлению правоохранителей то есть кошельки которые стали объектом расследования и нужно собрать информацию с пользователя или возьместить ущерб 2. Не так давно Тезер заявил о глубокой интеграцией с госорганами США. Это значит, что в офисном здание USDT были открыты кабинеты для представителей FBI, CIA и FinCEN. Блокировки врагов американского рейха происходят мгновенно, а наш ВЭД для них — враг номер 1. А вот процесса разблокировки для санкционных активов фактически не существует. — Сколько всего заблокировано? Это заметные цифры? Весьма. Всего заблокировано около 7000 кошельков. Общая сумма средств: около 3 млрд USDT. При общей эмиссии около 183 млрд это примерно 1.62% всего предложения. Эти деньги лежат в блоке и приносят эмитенту сверхприбыль, тем что он может пользоваться обеспечением данного USDT по своему усмотрению, обычно заблокированные адреса долго ждут судебных решений и своей дальнейшей судьбы. — Российский рынок сильно пострадал? Российский рынок пострадал во всех проявлениях: банки, ВЭД, P2P, OTC. Блокировки эмитента проходили на суммы от сотен тысяч до десятков миллионов долларов за раз. Можно смело предположить, что рынок уже потерял около 1 млрд USDT на блокировках от эмитента. А сколько ещё остаётся заблокированным на биржах — никто точно не знает. Масштаб поражает. — Как на это реагируют российские власти? У нас же принят закон о легализации крипты. В России сейчас пытаются ввести режим лицензирования и реальные санкции за работу «из-под полы». Но ставка делается на банки как на понятных для ЦБ игроков. Проблема в том, что банки, даже участвуя в экспериментальных историях, до сих пор не понимают, как работать с криптой, чем опасны санкции и с чем это всё есть. Получается двойной удар: внешние блокировки и внутренняя централизация, которая не переосмысливает подход к криптообороту. — А как себя защитить? Как не дать себя скомпрометировать? Полноценной защиты сейчас нет. Если ты попал под разметку, и если это надо, блокировка — мгновенна, а разблокировки не существует. Единственное, что можно сделать, — перестать питать иллюзии насчёт «чистого USDT». Наш рынок уже потерял около миллиарда на блокировках эмитента, и это только начало. Нужно признать: старые схемы расчётов через USDT больше не работают. Гарантий нет ни у кого. — Что будет дальше? Блокировки продолжатся? Учитывая легализацию и предстоящую централизацию, которая пройдёт без переосмысления подхода к криптообороту, блокировки будут продолжаться, усиливаться и станут более точечными. Стоит готовиться к тому, что давление и убытки будут только нарастать.

🔍 Серый рынок «петупишников»: государство последовательно сжимает серый платёжный контур гемблинга Силовики действуют системно: после обысков в криптообменниках Москва‑Сити и на «Горбушке» под давлением оказался серый P2P‑процессинг («петупишники») — ключевое звено платёжного контура онлайн‑казино и букмекеров, лишённых банковского эквайринга. По инсайду, поступившему к нам, силовики накрыли Spicy Cash — заметного игрока сегмента. Официальных подтверждений пока нет, но в случае достоверности это станет логичным продолжением линии против инфраструктуры нелегального гемблинга. В профильных кругах Spicy Cash связывают с приёмом платежей для CatCasino, Pin‑Up и других площадок. ⚙️ Как работает серый P2P‑процессинг Из‑за блокировки банковских транзакций (фильтрация MCC‑кодов, антифрод) вырос рынок P2P‑платформ: деньги идут через реквизиты физлиц‑трейдеров, системы дробят потоки и сопоставляют платежи по сумме и времени — так обходят требования 115‑ФЗ и антифрод‑фильтры. Нередко в схемы вовлекают обычных людей через «треугольники». 🏛 Государство против платёжной инфраструктуры Нынешние действия — продолжение июньской операции ФСБ и СК против группы, финансировавшей Pin‑Up, 1xBet, MelBet и др. Теперь давление смещается на тех, кто обеспечивает постоянный приток средств. Законодательный фон усиливает эффект: с 1 сентября вступает в силу закон № 282‑ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах», а нормы по изъятию цифровых активов уже работают. Пространство для серых посредников сужается. 📈 Новый этап: синхронизация инструментов Раньше давление на обменники и платёжные схемы шло параллельно, теперь курсы сошлись: банки усиливают антифрод на базе ИИ, ЦБ снижает лимиты на анонимные переводы, а практика по ст. 187 УК РФ делает дропперство высокорискованным. В этих условиях маржинальность серого процессинга падает: площадки либо повышают комиссии, либо уходят в более сложные и непрозрачные схемы. Для легального финтеха это открывает окно возможностей, для серого сегмента — начинается фрагментация и потеря масштаба. Возможный удар по Spicy Cash важен как сигнал: регулятор и силовики больше не разделяют «криптообмен» и «платёжный процессинг для казино» — это единая операционная линия. Список следующих в очереди, кому надо - известен, поэтому они и тусят на Кипре, в Таиланде и по «их мнению» безопасных дружественных странах СНГ. Следующий прием ожидаем на среду следующей недели. Будет жарко Пока деньги приходят, кажется, что ты победил систему. Но однажды выясняется, что всё это время ставкой были твоя свобода, молодость и будущее. Умный не тот, кто бесстрашно идёт до конца, а тот, кто способен вовремя остановиться и перестроить свою жизнь. Финансовый караульный в ТГ | в МАХ